Связанная с Кремлём платёжная компания A7 провела через Standard Chartered, Citigroup и другие международные банки больше $6,9 млрд в обход санкций против России, используя поддельные документы. Это следует из сотен тысяч внутренних файлов A7, которые попали в распоряжение Financial Times.
A7 появилась в конце 2024 года. Её создал беглый молдавский олигарх Илан Шор при поддержке госбанка ПСБ как замену Swift, от которого российские банки отключили после вторжения в Украину в 2022 году. В компании утверждают, что через неё проходит примерно пятая часть валютных операций России.
Схема держалась на сети подставных фирм. Они открывали счета в банках по всему миру, а реальное назначение платежей прятали за фальшивыми инвойсами. FT нашла подтверждения платежей через сто таких компаний, в документах упоминается ещё не меньше сотни, в том числе 87 в Гонконге, 61 в ОАЭ, 16 в Киргизии и 14 в Индонезии. Больше половины денег в итоге оседало в китайских банках.
Через счета в Standard Chartered в Гонконге прошло $1,1 млрд, через гонконгский DBS — $273 млн, через клиентов Citigroup — $74 млн. Главным каналом стал First Abu Dhabi Bank в ОАЭ: A7 открыла там счета для 17 компаний, и через них ушло больше $1,8 млрд.
Часть платежей шла за товары военного назначения. В феврале 2025 года A7 проводила платёж на 3,6 млн юаней (около $510 тыс.) за 500 приборов ночного видения для российского заказчика. Банку при этом показали документы на закалённое стекло. Сотрудники обсуждали, не написать ли вместо стекла «обувь», но решили ничего не менять, чтобы не разойтись с прежними инвойсами.
Судя по утечке, в A7 подменяли таможенные коды и вычищали из бумаг всё, что указывало на Россию, чтобы пройти банковские проверки.
First Abu Dhabi Bank и DBS сообщили FT, что закрыли связанные с A7 счета. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan и Deutsche Bank по существу комментировать не стали.
Сам Шор на скорую отмену санкций не рассчитывает. В разговоре с «Коммерсантом» он сказал, что санкции лишь подтолкнули развитие системы, а востребована она была бы и без них.
Великобритания недавно увеличила штраф за обход санкций против России и выпустила национальное предупреждение о сети A7. В июле 2026 года ЕС ввёл санкции против руководителя проекта стейблкоина A7A5 Леонида Шумакова, платёжных агентов A7 Agent и A71, а также зампреда Промсвязьбанка Михаила Дорофеева. Сам банк уже находится под санкциями ЕС, США, Великобритании и других стран.