Малоизвестный китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank (ZCCB) из города Иу стал одним из главных каналов, через которые Россия и Иран платят за товары в обход санкций. Об этом пишет The Wall Street Journal. В Вашингтоне о схеме знают давно, но санкций против банка так и не ввели — боятся реакции Пекина.
Банк из столицы оптовой торговли
ZCCB основан в 1987 году в Иу на востоке Китая. Именно там находится крупнейший в мире оптовый рынок. «Это деревенский банк, который возник буквально из ниоткуда», — сказал изданию американский исследователь Закари Тварозна. По его словам, теперь через него идет значительная часть платежей российской системы A7.
A7 — криптоплатежная система, созданная при поддержке госбанка ПСБ, который обслуживает оборонный сектор, специально для обхода санкций. Связи ZCCB с Россией удалось проследить благодаря утечке документов A7. Из примерно 3500 транзакций с конца 2024-го по середину 2025 года именно этот банк чаще всего оказывался получателем. Платили за автомобили, одежду и электронику для дронов.
Молибден для ракет и бронетехники
Одна из сделок датируется февралем 2025 года. Зарегистрированная в Кыргызстане компания купила в Китае 40 тонн триоксида молибдена за $1,5 млн. Груз должны были везти грузовиками в Петербург, а деньги в два транша перевести на счет китайского поставщика в ZCCB. Из молибдена делают жаропрочные сплавы для бронетехники и ракетных двигателей. Американские власти считают кыргызскую фирму одной из сотен подставных компаний сети A7.
В ZCCB утверждают, что перестали работать с российскими клиентами после ужесточения американских санкций в конце 2023 года. Однако в документах A7 банк фигурирует и в 2024 году — деньги шли через компании и банки третьих стран. В банке говорят, что не могут подтвердить российское происхождение этих средств.
240 счетов для Ирана
Аналитическая компания TRM Labs изучила утекшие документы и нашла более 900 счетов в китайских банках, на которые в 2021–2025 годах должны были приходить деньги из Ирана. Около 240 из них открыты в ZCCB. Например, иранская Saab Steel Development пыталась заплатить через этот банк около $101 тыс. за партию китайской стали.
Вашингтон боится Пекина
Минфин США заинтересовался ZCCB еще после начала войны в Украине. Но санкций так и не последовало: в Вашингтоне опасаются реакции Китая и последствий для его финансовой системы. «Политической готовности вводить санкции против этих банков нет», — сказал WSJ бывший чиновник Минфина Алекс Зерден.
По словам бывших американских чиновников, Пекин давно позволяет мелким банкам обслуживать торговлю с Ираном и Россией, чтобы не подставлять крупные. По такой схеме работал и Bank of Kunlun, который в 2012 году США отключили от долларовых расчетов за операции с Ираном. Пекин тогда выразил «крайнее недовольство».
Выходит, что электроника для российских дронов, которые каждую ночь летят на украинские города, оплачивается через банк, о котором в Вашингтоне знают уже несколько лет. Пока такие каналы открыты, санкции против Кремля и Тегерана будут дырявыми. А каждый пропущенный платеж оборачивается новыми ударами по Украине.
Читайте также на CDN:
Россия снова стала крупнейшим в мире продавцом золота из резервов